民间借贷纠纷案件代理律师的问话技巧
时间:2014-09-11 来源:原创 作者:桂林律师宋正发 点击:次
民间借贷纠纷案件代理律师的问话技巧
一、钱的来源及去向问题(确定资金的来源和去向,特别是遇到几十万上百万的大额借款时,一定要查明资金的来源和最终去向)
(1)出借人是做什么工作的?如果是上班的?公司名称叫什么?法定代表人是哪个?每月工资是多少?单位电话多少?出借人的配偶是做什么工作的? 月收入是多少钱?如果说做生意的?是做什么生意?有自己的公司吗?每月的税收是多少钱?每月的盈利是多少钱?公司的基本账户是那个银行?账号是多少?借钱给借钱人的钱是从哪里来的?是银行取款还是从朋友哪里借来的?那个银行?那个朋友?账号是多少?朋友的姓名叫什么? (2)借钱人借钱是做什么的?(查明用途?查明是否涉及违法)借钱人什么时候开始做的?单位名称叫什么?有无业务上的往来?借钱其配偶是否知道,是否同意?(查明是民间借款还是一般的经济纠纷以及是否属于夫妻共同债务) (3)出借人与借钱人是什么关系?如何认识的?有无经济往来?
(4)有无委托他人打款?委托了哪个?委托人与出钱人是什么关系?为什么要委托他人打款而不是自己付款?
(5)之前有无借贷关系存在过;若有,什么时候借的,什么时候还的?借了多少?如何还的?还了多少?还有无欠款?有无相关凭证?
二、钱是如何给的(核查是否完成了交付行为) (1)钱在什么地方给的?转账还是现金?
(2)若是转账,通过哪个银行转的;什么时候转的;转账凭证在哪?通过哪个卡转的?卡号是多少?
(3)有没有通过这张卡给别人转过钱?转过多少钱?
(4)若是现金,是一次付款还是多次付款?是用什么装钱的,是用什么工具运到借钱人处的?面值是多少,钱的新旧程度,从什么地方取的,什么时候给的,在什么地方给的?当时有无旁人在场?钱是如何清点的?清点现金后有没有写收条或收据?是否是收款人本人亲笔签名?
三、有无利息问题(核查是否约定了利息) (1)有没有约定利息?是书面约定还是口头约定?约定的利息是多少? (2)有无提前扣除利息?欠条有没有包含利息在里面? (3)利息如何给付? (4)有没有给过利息? (5)如何给的则是转帐还是现金(详见上面内容)? (7)给哪个了? (8)给付的凭证有无,或收条?
四、本金问题 (1)有无还款? (2)如何还的? (3)还了多少? (4)什么时候还的? (5)如何给的则是转或现(详见上面内容)? (6)给哪个了? (7)给付的凭证有有无或收条;
五、还款时间问题(核查是否过诉讼时效)
(1)是否约定了还款时间? (2)到期未还款后,是否要过? (3)通过什么方式要的?
六、条子的问题
(1)条子是在什么地方打的? (2)如何打的? (3)是在给钱之前还是给钱之后? (4)除了这次借款之外还有无其他借款? (责任编辑:宋正发律师) |
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